Століттями hawala допомагала людям переказувати гроші без банків і кордонів. Сьогодні та сама система стала одним із ключових фінансових інструментів організованої злочинності: через глобальні мережі посередників переміщуються й відмиваються мільярди євро від торгівлі наркотиками, незаконного перевезення людей, податкового шахрайства та інших злочинів. Дізнайтесь більше в спільному розслідуванні європейських суспільних мовників.
Ключові висновки розслідування
- Hawala — це багатовікова система, яку часто використовують для грошових переказів, але дедалі частіше її застосовують злочинці для переміщення та відмивання грошей, отриманих від торгівлі наркотиками й людьми, фінансування тероризму та податкового шахрайства.
- Високоорганізовані таємні мережі hawala у містах по всій Європі діють як підпільні банки, щороку відмиваючи мільярди євро незаконного походження. Влада вказує на ключові центри в таких регіонах, як ОАЕ, Туреччина та Південно-Східна Азія.
- В одній групі WhatsApp під назвою «Торговці Великої Європи» було 532 брокери hawala. За дев'ять місяців вони обмінялися понад 82 тисяч повідомлень, у яких описували транзакції на сотні мільйонів євро по всьому світу.
- Hawala відіграє ключову роль у торгівлі людьми, полегшуючи переміщення коштів і надаючи послугу «ескроу» як своєрідну гарантію для мігрантів.
- Аналіз понад 23 тисяч фінансових транзакцій показав тисячі платежів європейським компаніям від данських компаній-оболонок, які співпрацюють із мережами hawala. Багато з цих операцій були платежами від третіх сторін за компанії з країн, що перебувають під економічними санкціями.
- Перешкоди у міжнародній співпраці правоохоронних органів ускладнюють скоординовані дії, хоча влада називає підпільний банкінг «ахіллесовою п'ятою організованої злочинності».
Кур'єри продовжували приходити один за одним, і кожен заносив сумку з готівкою до непримітного офісу на промисловій околиці нідерландського міста Лейден. Назвавши походження кожної партії грошей, вони передавали її туркові, який сидів під фотографіями водоспадів у рамках. Поруч інший чоловік працював із машинкою для підрахунку грошей, гудіння якої заповнювало приміщення. «Це справді трохи нагадувало кіно», — розповів Франк, це не його справжнє ім'я, колишній учасник схем із відмивання грошей із Данії, описуючи своє перше знайомство з мережами hawala. За 90 хвилин, які він провів там, Франк побачив щонайменше п'ятьох або шістьох кур'єрів, які принесли загалом «не менше мільйона євро». Гроші складали у шафи та шухляди разом з іншими пачками банкнот, акуратно розсортованими за кольором.
Франка познайомив із турком спільний знайомий. Сам Франк описує його як «тодішнього віцепрезидента банку hawala в Європі». За його словами, довіра є «альфою й омегою» цих мереж брокерів, відомих як hawaladars. Коли Франк став своїм у цій системі, йому почали довіряти забирати готівку й вводити її у легальну фінансову систему, відмиваючи протягом років десятки мільйонів євро для hawaladars. «Пізніше я зрозумів, що йдеться не лише про гроші», — сказав Франк. «Йдеться про фінансування тероризму, про торгівлю наркотиками. Про проституцію і всяке інше лайно, якщо сказати м'яко. І можна озирнутися назад і сказати, що це, мабуть, не те, чим варто найбільше пишатися з усього, що я підтримував, але маємо те, що маємо».
За словами влади, останніми роками hawala стала головною підпільною банківською системою для злочинців, які прагнуть фінансувати свої операції та відмивати мільярди євро, отримані від незаконної діяльності. «Вони управляють цією паралельною фінансовою системою», — сказала Люсі Майлз, керівниця фінансової групи Європолу. «І фактично забезпечують те, що є життєво необхідним джерелом фінансування організованої злочинності. Система працює на основі довіри, через мережі, що діють по всьому світу».
Працюючи в кількох європейських і близькосхідних країнах під егідою Мережі журналістських розслідувань EBU, журналісти суспільних мовників DR у Данії, VRT і RTBF у Бельгії, RTVE в Іспанії та ORF в Австрії розкрили внутрішню роботу цієї глобальної підпільної банківської системи, яка використовує hawala для надання критично важливих послуг злочинцям. Протягом останніх двох років вони досліджували ці мережі, спілкувалися з hawaladars та їхніми клієнтами, представниками національних і міжнародних правоохоронних органів, учасниками схем із відмивання грошей і фінансовими експертами, а також отримали ексклюзивний доступ до тисяч судових і фінансових документів.
Hawala — арабське слово, що означає «переказ». Подібні неформальні системи переказу грошей, як-от Feiqian у Китаї або Hundi в Індії, існують століттями. Їх вважають попередниками сучасного банкінгу, а транзакції в цих давніх системах здійснюються шляхом перерозподілу боргових зобов'язань, а не фізичного переміщення грошей. Походження hawala пов'язують із торговцями, які намагалися не перевозити свої прибутки маршрутами Шовкового шляху, де діяли розбійники. Сьогодні цією системою щодня користується безліч людей у всьому світі, щоб надсилати грошові перекази дешевше й доступніше, ніж через офіційні міжнародні системи. У деяких країнах hawala регулюється, в інших — її діяльність толерує влада, але в більшості країн Європи технічно вона є незаконною, оскільки брокери не мають ліцензій, яких законодавство ЄС і національні закони вимагають для будь-якої комерційної фінансової діяльності.
Як працює hawala
- Щоб переказати гроші через hawala, платник передає готівку hawaladar, часто у магазині або іншому закладі, який водночас веде легальний бізнес. В обмін відправник отримує «токен» як підтвердження транзакції. Це може бути код, фотографія або навіть фотографія документа, що посвідчує особу.
- Платник передає цей «токен» одержувачу разом із місцем, де можна забрати гроші. У Європі цю систему широко використовують мігранти, які хочуть надсилати грошові перекази, зазвичай до країн Африки або Близького Сходу, де доступ до міжнародної банківської системи обмежений або відсутній.
- Одержувач транзакції звертається до свого місцевого hawaladar. В обмін на «токен» він отримує готівку у місцевій валюті за вирахуванням комісій, які беруть обидва hawaladars. Зазвичай вони становлять від 1% до 7%, хоча можуть суттєво відрізнятися залежно від ризику, напрямку та суми переказу.
- Фізично гроші нікуди не переміщуються, але між hawaladars виникає боргове зобов'язання. Цей баланс згодом компенсують майбутніми транзакціями або через ширшу мережу переказів hawala, яка також включає обмін криптовалют. Зазвичай жодного паперового сліду чи офіційного запису про таку міжнародну транзакцію не залишається. Hawala базується на майже священному зв'язку довіри між hawaladars.
Щоб з'ясувати, наскільки легко можна переказати гроші через увесь світ в обхід будь-якої зареєстрованої фінансової компанії, журналісти VRT почали шукати місцевих hawaladars у Бельгії, де за національним законодавством комерційні грошові перекази можуть здійснювати лише юридичні особи, зареєстровані в Управлінні фінансових послуг і ринків.
Спочатку журналістам відмовили, коли вони звернулися до магазину, де, за отриманою інформацією, можна було організувати перекази hawala. Але невдовзі вони знайшли у Facebook профіль, який пропонував перекази до Гази в Палестині за курсом, трохи нижчим за офіційний. У погодженому місці зустрічі просто на вулиці журналісти передали 250 євро готівкою та запитали, коли гроші отримує адресат.
«Гроші вже там», — запевнив їх hawaladar. «Тепер він може йти за покупками, на ринок. Куди б він не пішов, тепер може нормально платити».
У секторі Гази інший журналіст уже чекав, щоб забрати гроші. Коли він прийшов у погоджене місце, йому без додаткових запитань передали обумовлену суму в ізраїльських шекелях.
Журналісти RTBF здійснили переказ у протилежному напрямку: журналіст у Дамаску, Сирія, надіслав до Бельгії суму, еквівалентну 500 євро, яку за кілька годин журналіст RTBF отримав у самому центрі Брюсселя від чоловіка просто на вулиці. Жодного офіційного запису про транзакцію не було, як і вимог надати будь-які документи.
Тисячі подібних транзакцій відбуваються в Європі щодня, переважно в напрямку Близького Сходу та Африки, як свідчать інтерв'ю з мігрантами у різних частинах Європи. «Я вже надсилав гроші до Гани, Камеруну, Беніну і Кот-д'Івуару», — розповів чоловік із Камеруну в Брюсселі. Користувачі вважають hawala швидшою, простішою, а іноді й дешевшою за звичайні банки. «Ми довіряємо йому, hawaladar, тому що коли даємо йому гроші, він надсилає їх і швидко доставляє», — сказала жінка з Мавританії. «Коли є матері або сім'ї, їм потрібно допомагати родинам із харчуванням, навчанням». Томас Інкальца, професор корпоративного кримінального права Католицького університету Левена в Бельгії, зазначив, що такі країни «дуже складно залучити до звичайної фінансової мережі, водночас багато людей у них майже повністю залежать від переказів членів родини, які живуть на Заході».
Міжнародні правила боротьби з відмиванням грошей останніми роками стали жорсткішими, оскільки уряди почали активніше переслідувати кошти незаконного походження або гроші, призначені для фінансування тероризму. Це призвело до суворішого контролю в банках та компаніях на кшталт Western Union або MoneyGram. Тепер для проведення транзакцій необхідні документи від відправника, підтвердження джерела коштів та дотримання обмежень щодо суми переказу. Hawaladars працюють лише з клієнтами, за яких поручився надійний партнер, але після цього жодних запитань не ставлять. «Їх цікавлять гроші», — сказав Квентін Мюгг, французький комісар поліції та автор книги про hawala. «Чи походять гроші від незаконного перевезення мігрантів, торгівлі людьми, сутенерства, чи це заощадження бабусі, яка надсилає їх синові на день народження, або кошти малійця, який працює у Франції та підтримує свою родину — їм абсолютно байдуже», — сказав Мюгг. «Вони застосують свої тарифи. І проведуть переказ. До того ж вони не хочуть знати того, чого не хочуть знати. Це частина їхньої стратегії захисту».
Поза регульованим ринком грошових переказів hawaladars у Європі достатньо трохи більше, ніж телефона й блокнота, щоб щодня проводити сотні транзакцій із підсобних приміщень фіктивних підприємств у містах і містечках по всій Європі. Вони пропонують цілий портфель послуг — від миттєвих міжнародних переказів до обміну валют або податкового шахрайства — і беруть комісію за кожну операцію, яка може становити від 1% до 30% залежно від суми, напрямку й пов'язаного ризику. «Наш досвід показує, що більшість цих грошей має незаконне походження», — сказав Себастьян Гебельс із Земельного управління кримінальної поліції Німеччини, який очолює спеціальну групу з боротьби з hawala. «Частка "нібито легальних" переказів є мізерно малою».
«Торговці Великої Європи»
Hawala також використовується у великих масштабах через таємні злочинні мережі, що працюють у зашифрованих месенджерах. Журналісти VRT і RTBF отримали ексклюзивний доступ до тисяч сторінок матеріалів справи Брюссельського кримінального суду 2024 року, яка вперше дозволила детально зазирнути всередину великої мережі hawala з учасниками в Європі та глобальним охопленням. Спочатку слідчі вивчали бельгійські зв'язки у справі про «кампанії зі збору коштів французькими ув'язненими для членів "Ісламської держави" (ISIS), які все ще перебували в Сирії та Іраку», — розповів Вінсент Герра, федеральний магістрат, прокурор, який керував чотирирічним розслідуванням. Простежуючи рух коштів, влада отримала доступ до телефону чоловіка на прізвисько «Абу Адам» — бельгійського брокера hawala, якого підозрювали у відповідальності за перекази до Сирії. «І через цей телефон перед нами відкрилася ціла галактика», — сказав Герра. «Ми натрапили на десятки й десятки тисяч повідомлень у мережі hawala. Ми перейшли в зовсім інший вимір і зрозуміли, що операції з фінансування тероризму були лише краплею в океані транзакцій».
Отримавши доступ до телефона Абу Адама, слідчі зібрали понад 100 тисяч повідомлень, якими обмінювалися протягом дев'яти місяців. Вони давали практично похвилинне уявлення про роботу високорівневої мережі hawala.
У приватній групі WhatsApp під назвою «Торговці Великої Європи», призначеній для операцій на суму понад 5 тисяч євро, 532 hawaladars надіслали понад 82 тисячі коротких повідомлень із пропозиціями та запитами на грошові перекази. Відповіді надходили майже миттєво — інший учасник погоджувався на угоду та називав свою комісію, зазвичай від 1% до 7%. «Ми говоримо про сотні мільйонів євро або доларів, які циркулювали протягом кількох місяців», — сказав прокурор Герра. «Це справжні масштаби. Ось лише деякі країни, згадані в повідомленнях — Іспанія, Франція, Швеція, Данія, Німеччина, Австрія, Ірландія, Нідерланди, Мальта, Греція, Литва, Англія, Ємен, Курдистан, Туреччина, Лівія, Ліван, Дубай, Сирія, Оман, Малайзія, Бразилія, Єгипет, Росія, Сполучені Штати — а у великих країнах є ще й по кілька точок у кожному місті. Тобто ми охоплюємо всю планету, щоб ви могли уявити масштаб».
У листопаді 2024 року Абу Адама та ще п'ятьох палестинців засудив кримінальний суд за порушення банківського законодавства, участь у злочинній організації та відмивання грошей. Двох із них також визнали винними у фінансуванні тероризму. Вони отримали покарання до восьми років ув'язнення.
Фінансування торгівлі людьми
За словами прокурора Герри, у матеріалах бельгійської судової справи «не було доказів насильства», а діяльність групи він описав як аналог «білокомірцевої злочинності». Hawaladars намагаються триматися подалі від насильницьких злочинів, що стоять за готівкою, з якою вони працюють. Однак зробити це значно складніше, коли гроші походять від незаконного перевезення мігрантів.
У липні 2025 року в Австрії правоохоронці ліквідували те, що назвали «найбільшим офісом hawala у Відні», який працював із ресторану близькосхідної кухні на жвавій вулиці неподалік центру міста. Двом сирійським братам, які керували операцією, висунули обвинувачення у торгівлі людьми, знищенні документів і завданні тяжких тілесних ушкоджень за катування та зґвалтування кур'єра hawala, який втратив 350 тисяч євро й стверджував, що його пограбували. Обвинувачених засудили до 18 і восьми років ув'язнення. Нині вони перебувають у в'язниці й очікують на результат апеляції.
Ще одна нещодавня операція в Австрії, проведена у координації з Європолом, ліквідувала мережу незаконного перевезення людей, яку фінансували через hawala. За даними правоохоронців, вона стояла за переправленням близько 100 тисяч людей до Європи протягом 18 місяців. «Якщо екстраполювати ці дані, уся мережа протягом років отримала понад мільярд євро злочинного прибутку від торгівлі людьми, а далі можна підрахувати, що у світовому масштабі йдеться про мільярди», — сказав Геральд Татцгерн, який очолює розслідування справ про торгівлю людьми у Федеральній кримінальній поліції Австрії.
Hawaladars також відіграють ключову роль у незаконному перевезенні мігрантів, заявляє влада, утримуючи платежі мігрантів доти, доки не буде підтверджено їхнє безпечне прибуття. «Це своєрідне страхування життя, система ескроу», — сказав Татцгерн. «Їх не просто запихають у вантажівку, тому що якщо мігрант загине, перевізник нічого за це не отримає, оскільки посередник не отримає підтвердження або доказу того, що перевізник успішно завершив операцію».
Як і в будь-якій іншій економічній діяльності, що зростає, технології та глобалізація стали частиною бізнес-стратегії, як показала «Orontes» — нещодавня поліцейська операція проти торгівлі людьми в Іспанії. Європол заявив, що це був перший відомий їм випадок співпраці арабської та китайської мереж, де криптовалюта використовувалася як спосіб розрахунків між брокерами. Мережа перевізників пропонувала «VIP-послугу», яка за ціною до 20 тисяч євро з людини дозволяла мігрантам прибути із Сирії через Алжир до узбережжя Альмерії в Іспанії на швидкісних катерах і гарантувала непомітний проїзд до кінцевих пунктів призначення в європейських країнах, зокрема Іспанії, Німеччині, Франції та Норвегії.
Сирійський організатор мережі в Іспанії працював із hawaladar, який базувався в Бельгії й надсилав йому готівку через мережу китайських брокерів у Мадриді. Гроші збирали в місцевих китайських крамницях, а бельгійський hawaladar розраховувався з брокером у криптовалюті. Частину прибутку «вводили в легальну економіку через купівлю певних товарів, таких як сумки, сигари або інші види товарів, автомобілі тощо», — сказав Едуардо Алонсо, інспектор Центрального підрозділу Іспанії з боротьби з економічною та податковою злочинністю. Решта, за його словами, потрапляла на китайські банківські рахунки. «Проблема, з якою ми стикаємося, полягає в непрозорості таких юрисдикцій із м'яким контролем і відсутності співпраці у сфері банківського нагляду, що значно ускладнює нашу роботу», — пояснив Алонсо.
«Ми бачимо, що це переживає справжній бум. Десять років тому цього практично не існувало, але протягом останніх п'яти років явище стрімко зростає. Аналіз показує, що ситуація справді тривожна, оскільки на цю систему hawala припадає 75% шахрайства з ПДВ».
— Франсіс Адинс, речник Спеціальної податкової інспекції Бельгії
Цикл відмивання грошей
Незаконне перевезення мігрантів і торгівля наркотиками — види діяльності, в яких використовують великі обсяги готівки. У межах свого портфеля фінансових послуг hawaladars також допомагають позбутися цих сумок із банкнотами. «Ви збираєте багато грошей, тому що маєте намір їх перепродати», — сказав Квентін Мюгг, французький поліцейський експерт із hawala. «Кому ви їх продасте? Ймовірно, іншим злочинцям, але не лише їм. Також білокомірцевим злочинцям. Адже зрештою єдина діяльність, яка може зрівнятися з торгівлею наркотиками або навіть перевершити її, — це податкове шахрайство. І тут ви маєте фактично невичерпний резерв людей, які мають дуже привабливі для hawaladar якості, оскільки вони не хочуть, щоб про них надто багато говорили».
Гроші hawala потрапляють до формальної економіки через співпрацю з цими білокомірцевими злочинцями та їхніми «фабриками рахунків» або компаніями-оболонками. Це фіктивні підприємства без реальної господарської діяльності, створені для оформлення документів, якими можна прикривати неофіційні готівкові виплати або відмивати кошти незаконного походження за допомогою звичайних банківських переказів. Очолюючи одну з таких компаній-оболонок, Франк допомагав цьому процесу за допомогою фальшивих рахунків. «Ти надсилаєш рахунок будівельній компанії, якій потрібна готівка, щоб платити незадекларованим працівникам», — пояснив Франк. «Вона переказує тобі гроші через банк. Потім тобі доставляють готівку з мережі hawala, ти забираєш свій відсоток і передаєш решту будівельній компанії, щоб вона могла розрахуватися зі своїми працівниками готівкою». Сплачуючи працівникам готівкою і без оформлення трудового договору, компанія уникає сплати ПДВ та інших податків, пов'язаних із працевлаштуванням. Рахунки Франка слугують обґрунтуванням банківської транзакції. Таким чином готівка від торгівлі наркотиками та незаконного перевезення людей, яку зібрав hawaladar, починає надходити у формальну економіку.
За словами Франсіса Адинса, речника Спеціальної податкової інспекції Бельгії, використання грошей hawala для таких цілей «переживає бум». «Десять років тому цього практично не існувало, але протягом останніх п'яти років явище зростає. Аналіз показує, що ситуація справді тривожна, оскільки на цю систему hawala припадає 75% шахрайства з ПДВ», — сказав Адинс.
Обхід сигналів ризику
В обмін на фальшиві рахунки ці компанії-оболонки отримують гроші на свої банківські рахунки, після чого кошти швидко переказують за кордон у вигляді платежів на замовлення мережі hawala. Їх називають платежами третьої сторони, коли компанії-оболонки виступають посередниками-платниками від імені легальних підприємств, розташованих у країнах під санкціями або позначених міжнародними фінансовими установами як ризикові. «Система платежів третьої сторони сама по собі не є незаконною», — сказав Томас Інкальца, професор кримінального права Левенського університету, порівнюючи її з сервісами на кшталт PayPal. «Але вона приваблива як інструмент відмивання грошей».
Команда журналістів данського мовника DR, яка працювала над цим розслідуванням, роками вивчала звіти керуючих у справах про банкрутство, судові й поліцейські матеріали та інші конфіденційні джерела зі світу цих «фабрик рахунків». У результаті вони склали перелік із 23 тисячі транзакцій, здійснених 98 «фабриками рахунків» у Данії. У них використовувалися кошти брокерів hawala, а в тисячах випадків гроші були призначені легальним європейським компаніям.
Франк брав комісію 3,5% за перетворення готівки hawala на платежі за товари, які найрізноманітніші легальні європейські компанії постачали на Близький Схід. «Це могло бути будь-що — від продукції свиноферми до насіння соняшнику, кедрових горіхів чи чогось подібного. Я оплачував цей рахунок, а того ж дня міг поїхати й забрати гроші». Потім Франк передавав цю готівку, наприклад новому клієнту, який хотів здійснити неофіційні платежі, і цикл відмивання грошей завершувався.
Компанії, які отримують платежі від третіх сторін, є «абсолютно необхідною ланкою для роботи цієї підпільної банківської системи», — вважає Генрік Сьорслев, юрист міжнародної юридичної компанії DLA Piper. Сьорслев також є призначеним судом керуючим у справах кількох «фабрик рахунків» і відповідає за повернення якомога більшої частини їхніх активів, щоб погасити податкові борги цих компаній перед данською державною скарбницею після їхнього закриття. «Насамперед потрібно діяти там, де можливості зупинити це найбільші, а саме на рівні компаній, які мають ресурси, щоб розібратися в ситуації, зрозуміти, що відбувається, і встановити бар'єри, які не дозволять цьому продовжуватися», — сказав він.
«Фабрики рахунків» мають короткий життєвий цикл, щоб уникати перевірок і мінімізувати документальний слід. Після певного часу роботи вони спустошують рахунки, закриваються, а натомість створюється аналогічна компанія під новою назвою. «Масштаб цих транзакцій величезний», — сказав керуючий. «І якщо дивитися на масштаб, і якщо дивитися на те, як спрямовуються грошові потоки», — сказав Сьорслев, — «за цим стоїть дуже значна координація, інакше це просто не могло б працювати». За оцінкою Данського підрозділу фінансової розвідки, протягом останніх десяти років через «фабрики рахунків» із Данії було виведено понад 800 мільйонів євро, йдеться в останньому звіті відомства.
Приклад транзакції третьої сторони
- По всьому континенту «фабрики рахунків» або компанії-оболонки співпрацюють із міжнародною мережею hawala, щоб відмивати гроші, здійснювати шахрайство з ПДВ та іншими податками, а також допомагати обходити санкції. Це лише один реальний приклад, який ілюструє тисячі платежів від третіх сторін, задокументованих у нашому розслідуванні. Керівники обох залучених компаній підтвердили наші висновки.
- Сталеливарна компанія в Сирії хоче придбати продукцію в бельгійського постачальника. Бельгійський постачальник погоджується на продаж.
- Сирійська компанія замовляє у бельгійської компанії сталь на 100 тисяч євро, але не може здійснити банківський платіж, оскільки Сирія на той момент перебуває під економічними санкціями.
- Щоб обійти обмеження формальної банківської системи, сирійська компанія звертається до відомого hawaladar у регіоні. Їй наказують передати суму замовлення готівкою в сирійських фунтах компанії з обміну валют у Дамаску.
- Потім гроші перевозять із Сирії до Газіантепа в Туреччині, де розташована база hawaladar.
- Hawaladar через свою міжнародну мережу hawala просить данську «фабрику рахунків» або компанію-оболонку, зареєстровану як легальний бізнес, здійснити платіж бельгійській компанії.
- «Фабрика рахунків» здійснює три банківські перекази з Данії до Бельгії на загальну суму 100 тисяч євро. Для бельгійської компанії це виглядає як платіж третьої сторони — поширена практика, яка сама по собі не є незаконною, але в тисячах подібних випадків використовується для відмивання грошей, шахрайства з ПДВ та іншими податками або обходу міжнародних санкцій.
- Бельгійська компанія відправляє сталеву продукцію до Сирії. Наразі обидві компанії беруть участь у судовій справі щодо аналогічних платежів через компанію-оболонку.
Основні центри
Сирійський імпортер сталі, який попросив не називати його ім'я, повідомив журналістам DR ім'я hawaladar, що працює в Туреччині. Він назвав його громадянином Сирії, чиє ім'я також фігурує в задокументованих транзакціях із данськими «фабриками рахунків» і в турецькому корпоративному реєстрі як власника двох компаній — одна розташована в самому центрі торгівлі hawala в районі Фатіх у Стамбулі, друга — в Газіантепі поблизу сирійського кордону. За словами сирійського бізнесмена, цей брокер hawala досі активний і працює в Туреччині ще з часів громадянської війни в Сирії. «Торговці та власники великих капіталів, які йому довіряли, залишали в нього депозити», — сказав імпортер сталі. «І ці депозити сягали мільйонів! Під час війни, втечі та бомбардувань було багато людей, які боялися за свої гроші, тому багато хто не довіряв нікому, крім нього, зберігати свої кошти. Звісно, він не просто тримає гроші під замком — він їх інвестує та запускає в обіг на власну користь». Коли журналісти DR зателефонували до офісу hawaladar, людина, яка відповіла, підтвердила, що грошові перекази з Туреччини до Європи можна організувати. Однак коли журналісти зв'язалися із самим брокером телефоном, він заперечив, що знає про ці транзакції або має будь-який стосунок до сирійської сталеливарної компанії. Турецький уряд не відповів на численні запити журналістів щодо отримання пресової візи для висвітлення діяльності мереж hawala безпосередньо в Туреччині.
«В Іспанії та Європі у нас є ключові люди, які також контролюють структури всередині окремих країн», — сказав Фернандо Санс Аюсо, головний інспектор Бригади поліції Іспанії з боротьби з відмиванням грошей. «Але головні hawaladars або брокери зазвичай перебувають за межами Іспанії та Європи. Ми говоримо про Об'єднані Арабські Емірати, Туреччину та Південно-Східну Азію — саме там перебувають головні люди, які контролюють цю систему». Це юрисдикції, де hawala є легальною або толерується, і де європейській поліції складно налагодити співпрацю. «Правоохоронним органам потрібно стати такими ж гнучкими й не обмеженими кордонами, як злочинці. А для цього нам необхідно співпрацювати», — сказала Люсі Майлз із Європолу. «Нам потрібні нові відносини з юрисдикціями, де працюють злочинці, які надають ці послуги, щоб ми могли взаємодіяти з ними та з країнами ЄС для підриву й ліквідації цих організацій».
Деніел Кінаган, якого звинувачують у керівництві однією з найбільших злочинних організацій світу, прожив у Дубаї десять років, перш ніж на початку серпня 2026 року його нарешті екстрадували до Ірландії. Ірландський уряд тривалий час намагався укласти з ОАЕ договір про екстрадицію і зрештою підписав двосторонню угоду у 2024 році. За даними Державного департаменту США, картель Кінагана відомий використанням hawala для фінансування своєї діяльності, яка включає торгівлю наркотиками та зброєю, а також убивства. Імовірний головний відмивач грошей угруповання Джонні Морріссі на прізвисько «Джонні Кеш» живе на іспанському узбережжі Коста-дель-Соль в очікуванні суду. Європол звинувачує його у використанні hawala для відмивання 200 мільйонів євро менш ніж за 18 місяців — у середньому понад 350 тисяч євро на день. «Переміщення злочинних коштів — це серце організованої злочинності», — сказала Майлз. «Я читала це у зашифрованих чатах, де злочинці відкрито визнавали, що їхній фінансовий брокер контролює все. Вони кажуть, що він є серцем їхньої організації. Якщо ви порушите роботу та ліквідуєте ці мережі, ви паралізуєте організовану злочинність. Ви б'єте саме туди, де їй найбільше болить. І це наша кінцева мета».
Команда розслідування
Команда журналістів: Каспер Вільсмарк, Єнс Лангхорн, Нільс Сандьо, Луїза Гуммельмосе Нільсен (DR, Данія); Віктор Ван Дрісше, Дебора Воткенн (VRT, Бельгія); Роман Боннеме, Гійом Волльнер (RTBF, Бельгія); Пілар Рекена (RTVE, Іспанія); Крістоф Бендас (ORF, Австрія); Люк Мартінон, Лілі Рутаї (EBU).
Текст і координація проєкту: Белен Лопес Гаррідо (EBU)
Літературна редакторка: Кейт де Пюрі (EBU)
Перeклав для Суспільного: Микола Шилін
Читайте оригінальний матеріал тут.
EBU_IJN / 31 серпня 2026 року 10:34 (CEST).
