Найбільші банки України підписали меморандум, який передбачає посилення фінмоніторингу та нові обмеження щодо карткових переказів. Обмеження стосуються всіх переказів, зокрема й через IBAN.
Про це йшлося на брифінгу, присвяченому підписанню меморандуму, передає Економічна правда та РБК-Україна.
Нові ліміти на перекази залежатимуть від ступеня ризику клієнта та наявності в нього підтверджених джерел доходів.
До високоризикових клієнтів застосовуватимуть посилені вимоги фінансового моніторингу. Без підтверджених джерел доходів банки встановлять для них ліміт на перекази в розмірі 50 тисяч грн на місяць (замість 150 тисяч грн).
Для клієнтів "середнього" та "низького" рівня ризику, які не мають підтверджених джерел доходів, застосовуватимуть інші ліміти на перекази:
- з 1 лютого 2025 року — 150 тисяч грн на місяць;
- з 1 червня 2025 року — 100 тисяч грн на місяць.
Розмір ліміту можна збільшити за заявою клієнта, однак лише в разі надання банку документального підтвердження джерел доходів.
Встановлені в меморандумі обмеження поширюватимуться не лише на перекази з картки на картку, але і на перекази за реквізитами IBAN.
Для осіб з підтвердженими джерелами доходів розмір обмеження на перекази встановлять у розмірі доходу.
Ліміти не стосуються клієнтів з підтвердженими джерелами доходів, зокрема зарплатних клієнтів, а також волонтерів.
Банки-учасники введуть обмеження на кількість рахунків, відкритих в одній валюті для одного клієнта, на рівні не більше трьох рахунків для клієнтів без документально підтверджених джерел доходів. Це не стосується депозитних, кредитних рахунків та рахунків, відкритих для використання клієнтами програм державної підтримки (єВідновлення, "Національний кешбек" та інші).
Документ, зокрема підписали Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правекс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Універсал Банк, Таскомбанк.
Меморандум відкритий для підписання усіма банками та небанківськими надавачами фінансових послуг.
ЕП зазначає, що меморандум не дає визначення, хто саме є високоризиковим клієнтом. Однак, такі ознаки є в законі "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом".
