Як не стати жертвою фінансової піраміди. Пояснює експерт

Як не стати жертвою фінансової піраміди. Пояснює експерт

Ексклюзивно
Як не стати жертвою фінансової піраміди. Пояснює експерт Ілюстративне фото, Unsplash

В Україні нещодавно викрили фінансову піраміду, організатори якої ошукали декілька тисяч вкладників на мільйони гривень. Кандидат економічних наук, керівний партнер Консалтингової компанії "Фінансова студія" Євген Невмержицький в ефірі Українського радіо розповідає, як розпізнати фінансову піраміду і не втратити інвестовані кошти.

"На сьогодні в Україні дуже важко створити фінансову піраміду, тому що рівень довіри до будь-яких фінансових послуг в Україні занизький і це результат того інвестиційного клімату, який у нас є. Інвестувати просто нікуди", — зазначив експерт.

Він також прокоментував історію з викриттям фінансової піраміди правоохоронцями, організатори якої ошукали понад 55 тисяч вкладників, пропонуючи їм пасивний дохід у внутрішній валюті проєкту. Вони пропонували купувати сертифікати та інвестиції у бізнес. Обіцяли прибуток: 350% річних у внутрішній валюті проєкту. Втім перевести ці гроші в готівку, як і повернути все вкладене було просто неможливо.

Невмержицький зазначив, що він не бачив у цій схемі шахрайських фактів, оскільки вкладникам пропонувалося 350% річних у якості прибутку на сертифікаті, що не є незаконним.

"Разом з тим будь-яка фінансова діяльність в Україні розцінюється як фінансова піраміда. Навіть установи з репутацією не застраховані від цього. Правоохоронні органи і фінансові регулятори мають створювати можливості, аби громадяни довіряли кредиторам і запобігали можливостям без відповідних документів створювати установи, які справді працюють за шахрайськими схемами", — зазначив він.

За словами Невмержицького, шахрайська схема – це збір коштів без жодних дій щодо їх повернення.

"Перше, про що має думати інвестор і приватна особа: чи веде фінансова установа відкриту легальну діяльність. Вкладати в бізнес – це для будь-якої країни цілком нормальна практика", — коментує ситуацію експерт.

На запитання, як вкладник може повернути свої гроші, він розповів, що за законами України, клієнти цієї компанії є її кредиторами.

"Тому держава і правоохоронні органи мають спрямувати свою діяльність на повернення цих коштів. На жаль, система у нас працює проти громадянина. Якщо буде доведено, що це шахрайство, зловмисники мають понести відповідальність відповідно до рішення суду, а кошти мають бути повернуті вкладникам", — пояснив Невмержицький.

Він додав, що на практиці, зазвичай, кошти не повертаються, оскільки немає захисту кінцевого вкладника.

"Але тут слід розібратися, чи справді мав місце факт шахрайства, чи просто бізнес підприємців було зруйновано, через що вкладники втратили свої кошти", — пояснив Невмержицький.

Що відомо

  • У серпні 2020 року СБУ повідомила про викриття піраміди B2B Jewelry, жертвами якої стали 600 тисяч українців.
  • Мережа магазинів B2B Jewelry обіцяла покупцям ювелірних виробів повернення коштів у розмірі понад 50% від їхньої вартості, також пропонувала придбати сертифікати, за які мали виплачувати річні проценти.
  • У березні 2020 року організатори оголосили про припинення виплати внесків та процентів через карантин, запроваджений для боротьби з поширенням COVID-19.
  • За даними правоохоронців, за незаконно отримані у період функціонування піраміди кошти організатори придбали один з островів Дніпровського каскаду з розташованими на ньому об’єктами нерухомості, 18 елітних позашляховиків вартістю понад 100 тисяч доларів США кожний, коштовності та інше рухоме й нерухоме майно.

Читайте нас у Telegram: головні новини України та світу

Категорії
ПолітикаЕкономікаКультураСвітСпортВідеоПодіїТоп дняПриродаРегіониСтильДітиНаукаТехнологіїУрбаністикаЇжаДомашні твариниЛюди