Власники компанії "Просто Позика" та "Тайм Кредит", які мають десятки філій по Україні та пропонують невеликі кредити, мають російські паспорти. Водночас процентна ставка позик там може сягати аж до півтора мільйона відсотків річних — залежно від суми та терміну погашення.
Про це повідомляє Радіо Свобода.
Згідно з публікацією, компанією "Просто Позика" офіційно на 90% володіє громадянин України Андрій Манучаров. Проєкт Радіо Свобода "Схеми" з'ясував, що він у 2014 році у Криму отримав російське громадянство.
До того, як прийти в мікрокредитний бізнес, Манучаров працював на державній службі. В Україні він очолював державне об’єднання "Укрморпорт" та мав у підпорядкуванні 19 українських морських портів. А в Росії — він був радником генерального директора федерального підприємства РФ "Росморпорт", яке оперує всіма морськими портами Росії.
Проєкт Радіо Свобода також відшукав у відкритих джерелах згадки про військову службу Манучарова у 1990-х роках на підводному човні та зв'язки з російськими політиками.
Водночас дружина Манучарова Наталія, яка в офіційному українському реєстрі вказана як громадянка України, володіє компанією "Тайм Кредит". У 2014 році вона також отримала російський паспорт.
Тим часом син подружжя Іван є депутатом підконтрольного Росії "парламенту" тимчасово окупованого Криму від партії "Єдина Росія". Чоловік відкрито підтримує повномасштабне вторгнення Росії в Україну. А також — звітує про допомогу російській армії.
У публікації зазначено, що згідно з постановою НБУ від травня 2022 року, громадянам РФ заборонено керувати небанківськими фінансовими установами в Україні. Такими, наприклад, є "Просто Позика" чи "Тайм Кредит".
Утім, подружжя Манучарових продовжує контролювати бізнес через представника. Вони оформлюють довіреність на представництво інтересів в бізнесі на одну й ту саму особу.
Також, згідно з інформацією "Схем", навесні цього року НБУ продовжив ліцензії для провадження діяльності компаніям "Просто Позика" та "Тайм Кредит". Термін дії — необмежений.
Що заявили в НБУ
У розслідуванні йдеться, що зібрані журналістами факти щодо власників мікрокредитного бізнесу в Україні з паспортами РФ озвучили представнику НБУ. Там заявили, що у Національного банку нині немає інформації, яка могла б свідчити про те, що подружжя Манучарових має російське громадянство.
"Водночас, враховуючи інформацію, наведену у журналістському запиті, Національний банк надішле запити до Служби безпеки України та органів розвідувального співтовариства з метою отримання додаткової інформації", — йдеться у відповіді НБУ.
Там додали, що, якщо інформація про це підтвердиться, тоді НБУ матиме правові підстави визнати ділову репутацію подружжя та їхніх компаній небездоганною. А також для того, аби застосувати заходи впливу, передбачені статтею 48 Закону "Про фінансові послуги". Зокрема, вона передбачає можливість припинення ліцензії.
Що каже Манучаров
Як з'ясували "Схеми", Андрій Манучаров не живе в Україні. Він виїхав ще напередодні повномасштабного вторгнення. Водночас він може жити у Туреччині. Про це свідчить одна з довіреностей за 2023 рік, яку він уклав у Стамбулі.
Журналіст проєкту Радіо Свобода звернувся до Манучарова за коментарем — у нього спитали про те, "чому він не повідомив НБУ, що є громадянином РФ як власник ТОВ "Просто Позика". Однак він назвав ці слова "дурницями" та сказав "не фантазувати". Водночас під час другої розмови Андрій Манучаров намагався переконати журналіста "Схем", що той помилився номером.
