Що таке банківська таємниця
Що говорить підручник:
Банківська таємниця - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту.
Що хотів сказати автор:
Наразі банківський рахунок є невід’ємною частиною життя громадянина розвиненої країни. Саме тому банки володіють величезною кількістю інформації про нас. Дуже часто тією, яка не повинна потрапляти “в чужі руки”. Як-то дані про наші фінансові операції, паспортні дані, дані про нашу комерційну діяльність тощо.
Банківська таємниця це такий собі варіант “контракту” між людиною і банком, коли ми зобов’язуємося давати банкові правдиву і своєчасну необхідну інформацію, а банк зобов’язується не передавати її нікому іншому без нашого дозволу.
А чи знаєте ви?
Банк все ж має право надавати інформацію, яка становить банківську таємницю, іншим банкам і Національному банку України в обсягах, необхідних при наданні кредитів та/або банківських гарантій.
Мовою документа
Відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність" до банківської таємниці відносять відомості та інформацію:
- про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;
- про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, та здійснені ним угоди;
- про фінансово-економічний стан клієнтів;
- про системи охорони банку та клієнтів;
- про організаційно-правову структуру юридичної особи – клієнта, її керівників, напрями діяльності;
- стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація;
- щодо звітності банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню;
- про коди банків для захисту інформації.
