З 1 жовтня 2024 року Національний банк України на пів року встановлює ліміт у 150 000 грн на місяць для переказів фізичних осіб з картки на картку, Таким чином хочуть запобігти відмиванню коштів і тіньовій економіці. Обмеження не стосуватимуться волонтерів і не вплинуть на отримання зарплат
Про це ідеться на сайті Нацбанку.
Ліміт діє лише на вихідні перекази за усіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.
Ліміт не застосовується:
- під час поповнення чи переказів фізичних осіб, які займаються волонтерською діяльністю та які ідентифіковані банками/надавачами платіжних послуг як волонтери;
- до людей, чиї щомісячні доходи яких з підтверджених джерел перевищують 150 тисяч грн;
- у разі переказу коштів між власними рахунками клієнта, відкритими в одному банку, та до переказів юридичних осіб;
- операції за реквізитами IBAN не обмежуються.
За даними НБУ, 98% користувачів щомісяця не перевищують цю суму, тому обмеження не вплинуть на них.
Окремо в НБУ підкреслили, що встановлені ліміти не вплинуть на діяльність волонтерів. Нацбанк для цього спеціально спершу провів кілька обговорень зі спільнотою волонтерів.
"Постанова визначає 5 критеріїв приналежності до волонтерської діяльності. Для того, щоб надавачі платіжних послуг ідентифікували фізичну особу, яка планує займатися волонтерською діяльністю, як волонтера, вона має відповідати щонайменше 2 критеріям з 5", — пояснили в Нацбанку.
Чому НБУ встановив ці обмеження
Новий ліміт допоможе зменшити протизаконне використання платіжної інфраструктури, зокрема з використанням рахунків "дропів", які є поширеним механізмом функціонування тіньової економіки.
"Дропи" – це люди, які за оплату передають реквізити та дані своїх карткових рахунків у користування третім особам. Ці рахунки використовують як "транзитні" для переказу та відмивання коштів.
За даними кількох найбільших банків, у 2024 році вже розірвали відносини з понад 80 тисячами клієнтами через участь у схемах "дропів". Аналіз НБУ свідчить, що через картки "дропів" може проходити близько 200 млрд грн на рік.
Очільник НБУ Андрій Пишний 4 липня анонсував, що регулятор введе такі обмеження для переказу з картки на картку і говорив, що це питання обговорюють з волонтерами.
